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第六课 投资理财的选择 教师稿


高一《经济生活》学案· 第二单元

生产、劳动与经营

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第六课

投资理财的选择

【学习目标及要求】 1、储蓄存款的种类(了解) 2、我国商业银行及主要业务(了解) 3、比较储蓄、债券、股票、商业保险等投资方式的异同

(运用) 【知识点整合】 (一)储蓄存款的种类(了解) 我国的储蓄主要有 和 两大类。存款利息的计算公式:存款利息= × × (二)我国商业银行及主要业务(了解) (1)商业银行的含义:指经营 、 、 等业务,并以 为主要经营目标 的 。我国的商业银行以 为主体,是我国 中最重要的组成部分。 (2)商业银行的主要业务有三类:① (基础业务)② (主体业务、营利的主 要来源)③ 。 (三)比较储蓄、债券、股票、商业保险等投资方式的异同(运用) (1) 储蓄是 的投资方式, 比较低, 由于银行的信用比较高, 储蓄存款比较安全, 较 低,但也存在通货膨胀情况下 及定期存款 的风险。 (2)股票是一种 、 同在的投资方式,其流通性也强。股票投资收入包括两部分: 一是 ,一是 。 (3)债券是一种稳健的投资方式。根据发行者不同,债券主要分为国债、金融债券和企业债券。 发行者 国债 金融债券 企业债券 收益 小 中 中 大 较强 弱 两大类。 风险 流通性

(4) 商业保险是 的有效措施, 它区别于社会保险。 商业保险分为 和 投保人和保险人应当遵循 、 、 的原则,订立保险合同。 (5)几种投资方式的对比表: 储蓄存款 债券 的投资 风险 异 的投资 小 国债 金融债券 收益 同 都是 方式 企业债券 大 、 投资 的 股票

商业保险

规避

的投资

投资要注意:兼顾投资的 性和 性,不要把鸡蛋放在同一个篮子里。 【巩固练习】 一、判断题: (正确的填 A,错误的填 B) 1、储蓄是一种获益较少的稳健的投资方式。????????????????????( ) 2、商业银行的基础业务是贷款业务。???????????????????????( ) 3、商业保险是一种避免风险的投资方式。?????????????????????( ) 4、股票既是股份公司的筹资方式,也是投资者的投资方式。?????????????( ) 5、国债是风险最小同时收益最高的投资方式。???????????????????( ) 二、单项选择题: 6、小华有人民币 7700 元,如果目前汇率是 1 美元=7.7 元的人民币,人民币一年存款利率是 3%,
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美元一年的存款利率是 4%。假设一年 1 美元=7.5 元人民币,小华可行的最佳理财方案是?( ) A.用人民币存款,一年后可得 8142 元 B.用人民币存款,一年后可得 7931 元 C.用美元存款,一年后可得 1057 美元 D.用美元存款,一年后可得 1040 美元 7、 “不要把所有的鸡蛋都放在同一个篮子里”的投资理念,强调的是要重视股票、债券等投资方 式的??????????????????????????????????????( ) A、流动性 B、灵活性 C、风险性 D、稳定性 8、居民用闲置的资金购买股票,主要是为了取得股息和从股票升值中获得收入。所以居民购买股 票是一种????????????????????????????????????( ) A.消费行为 B、投资行为 C、投机行为 D、储蓄行为 9、股票和债券的本质区别是????????????????????????????( ) A、股票是有价证券,而债券仅是一种债务证明 B、购买者与公司的实际经济关系不同 C、股票可以买卖,债券只能到期还本付息 D、股票和债券都能还本付息,但风险程度不同 10、五年前,小张在股市低迷时购买了某上市公司的股票,一直持有到今年才卖出。该股票共为 他带来了 3 万元的收益。 这一收益的来源是?????????????????????? ( ) ①上市公司的利润 ②商业银行的利息 ③证券公司的利润 ④股票的买卖差价 A、①② B、①③ C、②③ D、①④ 11、公民储蓄存款的最终目的是多种多样的,但直接动机和目的是???????????( ) A、为了更好地消费 B、为了支援现代化建设 C、为了获得利息收益 D、为子女筹备教育费用 12、由于我国的三大门户网站在美国股市有不俗的表现,中国内地将有更多的网络公司到纳斯达 克上市。盛大、百度等网络公司也将寻求海外融资。这说明??????????????( ) A、股份制是公有制唯一的实现形式 B、公司是企业的一种重要融资方式 C、股份有限公司的股票可以自由转让 D、发行股票是筹措资金的一种形式 13、国债被称为“金边债券” ,因为????????????????????????( ) ①国债由国家发行,以国家的信誉做担保 ②国债收益较为稳定可靠 ③国债是收益最高的投资方式 ④购买国债是一种规避风险的投资方式 A、①②③ B、③④ C、①② D、①②③④ 14、商业银行以“效益为第一”为宗旨的根本原因是?????????????????( ) A、银行之间存在着激烈的竞争 B、商业银行经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务 C、商业银行是以利润为主要经营目标的企业 D、为保证商业银行各项职能的发挥 15、 美国华尔街流行一句话: 市场一定会用一切办法来证明大多数人是错的。 这提醒人们?? ( ) A、投资只是少数人的事情 B、投资要树立风险意识 C、资本市场无规律可循 D、价格波动有不确定性 16、 “钱生钱”是很多人的投资理念。市民王某想选择一种安全性高、流通性强、收益性相对较高 的投资方式,以下最符合他这种要求的是??????????????????????( ) A、存款储蓄 B、购买政府债券 C、购买保险 D、购买股票 三、问答题: 17、某家庭有余款二十万,想用来进行投资。家里成员都谈了自己的看法: 父亲认为: “天有不测风云,人有旦夕祸福” ,买保险好。母亲认为:还是放到银行好,想什么时 候用就什么时候用。儿子认为:股市挺火爆,还是购买股票好。女儿认为:购买债券风险不大, 收益高。 问题: (1)说明上述各种投资方式是如何获得收益的?

(2)请你为这个家庭设计一个最佳投资方案,并作简要说明。

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投资理财的选择

一、判断题: 除了 4 都是错的。 二、选择题: 6—11 B C B B D C 12—16 D C C B B 三、问答题: 17、 (1)①购买商业保险,当合同约定的风险发生时,可以从保险公司获得保险金。 ②利息是储蓄存款的唯一收益。 ③投资股票获得收益的方式有两种:一部分是股息和红 利收入,另一部分收入来源于股票价格上升带来的差价。④债券到期可以获得约定的利息。 (2)提示:讲清楚每种投资方式的优点和缺点。 ①适量购买商业保险,这是规避风险的投资,但只有当风险发生时才会取得收益,因此在个人投 资中适合少量购买。 ②保持一定的储蓄存款,这是便捷的投资方式,安全方便,但收益较低。 ③购买一定数量的股票,这是高风险、高收入的投资方式,如果不能有效控制风险,适合少量投 资。 ④购买债券,这是稳健的投资方式,风险比股票低,收益比储蓄存款高,适合普通家庭投资,尤 其是国债特别适合普通家庭

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