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保监发〔2009〕115号中国保监会现场检查工作规程


保监发〔2009〕115 号

关于印发《 关于印发《中国保监会 印发 现场检查工作规程》 现场检查工作规程》的通知
各保监局、机关各部门: 为贯彻实施修订后的《保险法》,进一步规范现场检查工作 程序,提高检查工作的科学性和有效性,我会对《中国保监会现 场检查工作规程》进行了修订。现印发给你们,请认真遵照执行。

二○○九年十月十

九日

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中国保监会现场检查工作规程
第一章 总 则
第一条 为规范现场检查工作程序,提高检查工作的科学性

和有效性,根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规与规章, 制定本规程。 第二条 本规程所称现场检查,是指中国保险监督管理委员

会(以下简称“保监会”)及其派出机构(以下简称“派出机构”) 依法对被检查单位经营管理情况进行实地检查的行政执法活动。 现场检查分为常规检查和临时检查。 常规检查是指按照年度工作安排对被检查单位进行现场检查 的行政执法活动。 临时检查是指针对举报投诉、其他单位移送事项、非现场监 管预警信息、突发事件或者其他事项,临时组织实施现场检查的 行政执法活动。 第三条 其派出机构。 所称被检查单位,是指依法接受保监会及其派出机构监管的 保险机构、保险中介机构和境外保险机构的代表机构。其中,保 险机构是指保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公 司及其分支机构。保险中介机构是指保险代理机构、保险经纪机 本规程所称派出单位,是指派出检查组的保监会及

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构和保险公估机构及其分支机构。 第四条 现场检查工作分为检查准备、检查实施、检查报告、

检查处理和检查档案整理五个阶段。 第五条 保监会及其派出机构实施现场检查,应当遵循依法、

公正和效率的原则。

第二章 检查管理
第六条 保监会负责对保险集团(控股)公司、保险公司、

保险资产管理公司等法人机构和境外保险机构的代表机构实施现 场检查。必要时,可以对保险公司分支机构和保险中介机构实施 现场检查。 派出机构负责对保险公司分支机构、保险中介机构以及保监 会授权或者委托的其他机构实施现场检查。 第七条 施现场检查。 派出机构发现异地保险公司分支机构、保险中介机构在本辖 区内有违法违规行为的,应当予以查处,并及时告知保监会和该 保险公司分支机构、保险中介机构所在地的派出机构。该保险公 司分支机构、保险中介机构所在地的派出机构应当积极配合。 第八条 保监会及其派出机构应当充分利用非现场监管信息 派出机构发现保险机构法人单位在本辖区内有违法

违规行为的,应当及时向保监会报告,由保监会根据情况组织实

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制定现场检查计划。 现场检查计划应当包括检查目的、检查项目和时间安排等。 第九条 常规检查计划原则上按年度制定,临时检查计划根

据工作需要实时制定。 派出机构的常规检查计划应当报保监会备案。 第十条 派出机构应当认真贯彻执行保监会部署的检查计

划,如有特殊情况,应当报保监会批准。

第三章 检查准备
第十一条 派出单位根据检查任务和对象,选定现场检查人

员,组成检查组,并指定检查组组长和主查人。必要时,可以聘 请资信良好的会计师事务所等社会中介力量参与检查工作。 检查组组长主要负责对检查组的领导、管理、协调和监督, 根据需要,检查组组长可以兼任主查人;主查人在检查组组长领 导下,主要负责检查工作的实施、检查报告的撰写等工作。 第十二条 现场检查方案。 现场检查方案应当包括检查对象、检查依据、检查目的、检 查范围、检查内容、检查方式、时间安排、实施步骤、检查组成 员分工、纪律要求等。 现场检查方案应当报派出单位负责人批准。实施过程中,检 检查组应当根据检查计划和被检查单位情况制定

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查组经批准可以对现场检查方案作适当调整。 第十三条 第十三条 检查组应当收集整理与本次检查有关的资料,主

要包括:相关法律、法规、规章与规范性文件,被检查单位内外 部审计报告及其对内外部检查和审计的整改和处罚情况、高级管 理人员任职情况等被检查单位以往报送的有关材料,监管部门收 到的关于被检查单位的举报材料,以及被检查单位的业务开展情 况、经营管理状况和以往监管情况等监管部门掌握的被检查单位 的情况。 第十四条 检查组组成后,可以根据情况组织进场前培训。 培训内容主要包括:学习、讨论现场检查方案,学习与检查 内容有关的政策法规依据以及相关业务知识,熟练掌握稽核检查 信息系统,讲解检查方法、技巧与相关要求,介绍被检查单位的 基本情况和历次检查情况,学习现场检查工作纪律,以及其他需 要学习培训的内容。 第十五条 派出单位原则上应当提前 3 个工作日向被检查单 位发出现场检查通知书,告知检查时间、检查人员、检查内容以 及对被检查单位配合检查的要求等。通知书可以传真的形式发给 被检查单位。 现场检查通知书规定的日期需要变动的,应当及时通知被检 查单位。 事先通知可能影响现场检查工作的,可以不事先通知。 决定不予事先通知或者变动现场检查通知书规定的日期的,

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应当由派出单位负责人批准。

检查实施 第四章 检查实施
第十六条 检查组应当在规定的日期进入被检查单位。 第十七条 检查组进入被检查单位应当出示现场检查通知书

原件、检查组成员的行政执法证件或者工作证件等合法证件,检 查人员不得少于二人。 第十八条 检查组进入被检查单位后原则上应当组织进场会

谈。参加会谈的人员由派出单位根据检查任务确定。 会谈内容主要包括:介绍检查组成员,向被检查单位宣读现 场检查通知书,告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及 被检查单位的权利和义务等,听取被检查单位相关汇报,了解和 质询相关情况,提出配合检查工作的相关要求等。 会谈内容应当明确专人记录,并交被检查单位相关负责人签 字认可。 第十九条 检查组根据检查需要,可以调阅原始凭证、会计

账簿、管理报表、会议记录及其他相关资料,可以进入被检查单 位计算机系统查阅有关资料。 检查组调阅资料时,应当填写《现场检查资料调阅清单》一式 两份,由检查组和被检查单位双方经办人签字后分别保存。 调阅的资料使用完毕后, 应当及时退还被检查单位, 并在 《现

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场检查资料调阅清单》上注明归还日期,由接收人签字确认。 第二十条 检查组可以采用询问、查阅资料、实地察看等方

式获取证据。证据主要有以下几种: (一)书证; (二)物证; (三)视听资料; (四)证人证言; (五)当事人的陈述; (六)鉴定结论; (七)勘验笔录、调查笔录。 第二十一条 检查组对检查中发现的问题可以进行调查取

证,并取得证明材料。 检查组根据检查需要,经派出单位负责人批准,可以进入涉 嫌违法行为发生场所调查取证;可以询问当事人及与被调查事件 有关的单位和个人,要求其对与被调查事件有关的事项做出说明; 可以查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记等资料;可以查 阅复制与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相 关文件和资料。 经保监会负责人批准,检查组可以查询涉嫌违法经营的被检 查对象以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户。查询 银行账户应当按照有关规定依法实施。 第二十二条 检查组在询问或者查阅资料时,可以要求被询

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问人或者资料提供人签署《声明及承诺书》。 采用询问方式的,应当事先告知被询问人不如实提供情况应 当承担的法律责任,并由专人记录询问内容。询问记录应当交被 询问人核对,并由被询问人逐页签字或者押印。被询问人拒绝的, 应当注明;询问记录作出修改的,应当由被询问人在修改处签字 或者押印。询问结束,询问人、记录人应当在询问记录上签字或 者押印。 采用查阅资料方式的,可以复制资料。复制资料与原件核对 无误后,应当注明原件出处,由被检查单位负责人或者经办人逐 页签注“经核对与原件无误”字样,并加盖被检查单位公章。若 复制资料较多,可在首页签注“经核对与原件无误”字样,并加 盖骑缝章。 采用实地察看方式的,应当有被检查单位相关人员在场。检 查人员应当就查看情况形成文字材料,并由被检查相关人员签字, 加盖被检查单位公章。根据需要,可以通过下载、录音、拍照和 摄像,取得视听资料。 必要时,检查组可以聘请专门机构对关键证据进行鉴定。 第二十三条 第二十四条 在检查证据可能灭失或者以后难以取得的情况

下,检查组可以按照有关规定采取先行登记保存措施。 需要对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资

料予以封存的,应当填写《封存措施审批书》,并由派出单位负 责人批准。

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对文件、资料采取封存措施的,应当签发《封存通知书》和 《封存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认。 第二十五条 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资

金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的,经派出单位主 要负责人批准,可以申请人民法院予以冻结或者查封。 第二十六条 签字确认。 工作底稿可以按照一事一稿进行记录,也可以视检查项目的 情况进行合并处理。记录的内容应当包括检查的基本情况、发现 的问题或者事实记录、评价、意见和证据名称及其来源等内容。 检查组组长应当指派主查人或者其他检查人员,对所有工作 底稿进行复核并签注复核意见。复核主要是判断工作底稿是否符 合工作需要,是否能够支持检查结论。 检查人员应当针对复核人员签注的意见,及时修改完善工作 底稿。 第二十七条 检查组应当统一汇总检查证据材料,编制调查 检查组应当认真编制现场检查工作底稿。如实

记录检查全过程的相关情况和认定事项内容,具体检查人员应当

取证材料清单,并集中统一管理。 任何组织和个人不得涂改、毁弃、转移资料、询问记录及其 他证据。 第二十八条 检查组对检查中认定的事实以及有关资料进行

核对、分析,并依照有关法律、法规、规章,进行综合判断,作

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出检查结论。 检查组可以对被检查单位业务开展情况、经营管理水平以及 遵守法律、法规、规章的情况做出综合评价。

第五章 检查报告
第二十九条 主查人根据现场检查工作底稿,选定相关内容,

交由相关检查组成员制作现场检查事实确认书。 现场检查事实确认书应当包括被检查单位基本情况、检查中 发现查证的各种问题和事实等内容,并可根据需要附上相应证据。 检查组组长应当组织检查组全体成员对现场检查事实确认书 所载检查事实进行讨论定稿。 现场检查事实确认书只记录检查事实,不作出定性表述。 第三十条 检查事实形成后,检查组原则上应当向被检查单

位主要负责人或者经其授权的其他负责人,以及有关部门负责人 现场反馈意见。检查组应当向被检查单位提供现场检查事实确认 书,并向被检查单位声明,在后续处理过程中根据需要可能会对 被检查单位进行补充调查。 被检查单位应当对现场检查事实确认书签具意见,由被检查 单位主要责任人签字并加盖公章,并在5个工作日内反馈至检查 组。被检查单位对检查事实有异议的,检查组应当进行核对,确 有差错应当予以更正;未能达成共识的意见,检查组应当通过核

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查、咨询、讨论、请示等方式进一步论证,形成最终意见,书面 反馈被检查单位。 如因特殊原因不能向被检查单位现场反馈意见的,检查组应 当将《现场检查事实确认书》书面材料发送被检查单位,由被检 查单位在规定的时间内反馈书面意见。 第三十一条 报告。 现场检查报告内容包括检查工作基本情况、被检查单位的基 本情况、现场检查事实、对现场检查事实的反馈意见和给予或者 不给予行政处罚、其他监管措施的建议与相关依据,以及其他需 要说明的问题。 现场检查报告应当在检查组反馈意见后15个工作日内提交派 出单位负责人,如遇特殊情况,经派出单位负责人批准,可适当 延长。 三十二条 第三十二条 检查组退出被检查单位后,在进入行政处罚程 检查组根据检查事实及反馈意见形成现场检查

序前发现存在事实不清、证据不足等问题需要进一步核查的,或 者进入行政处罚程序后,因主要事实不清或者主要证据不足,被 案件审理部门退回并要求进一步核查的,可进入被检查单位进行 补充调查。作为该次现场检查的组成部分,补充调查不是新的现 场检查。 补充调查应当在规定的时间内及时、有效完成。 第三十三条 在检查过程中发现与被检查单位存在业务、资

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金等往来的机构或者个人存在涉嫌违法违规问题的,检查组应当 及时向派出单位报告,属于保险监管范围内的由派出单位组织检 查,保险监管范围以外的由派出单位按照有关规定及时移交有关 单位或者移送司法机关。

第六章 检查处理
第三十四条 现场检查中发现被检查单位有涉嫌违法违规行

为需要实施行政处罚的,应当按照《中国保险监督管理委员会行 政处罚程序规定》的要求,启动行政处罚程序对该行为进行处理。 对现场检查中发现的其他问题,应当在检查组反馈意见后30 个工作日内,根据有关规定采取其他监管措施。如遇特殊情况, 经派出单位负责人批准,可适当延长。 第三十五条 检查组发现被检查单位及其工作人员的行为涉

嫌犯罪的,应当及时报告派出单位,由派出单位按照有关规定移 送司法机关处理。 第三十六条 对被检查单位给予行政处罚或者采取其他监管

措施的,派出单位可以根据情况决定是否开展后续检查。 后续检查是指派出单位对行政处罚决定书、其他监管措施等 行政文书所载内容执行情况和有关监管要求落实情况实施的现场 检查。后续检查中发现有新的违法违规线索的,应当及时报告派 出单位,依照有关规定组织检查。

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第三十七条

决定实施后续检查的,检查准备工作可以简化,

但应当成立检查组,制定后续检查方案。 后续检查工作的实施,按照本规程第四、五、六章有关条款 执行。 后续检查工作一般应当在 15 个工作日内完成。特殊情况下, 经派出单位负责人批准,可以适当延长。 第三十八条 后续检查报告一般应当在退场后的 5 个工作日

内提交派出单位负责人。如遇特殊情况,经派出单位负责人批准, 可适当延长。 第三十九条 派出单位应当在接到后续检查报告后的 5 个工作 日内, 作出是否采取进一步监管措施或者再次进行现场检查的决定。

第七章
四十条 第四十条

检查档案整理

现场检查工作结束后,派出单位应当及时建立现

场检查档案。原则上被检查单位被检查一次建立一个档案。 检查档案主要包括:部署检查的文件、现场检查通知书、检 查方案、会谈记录、工作底稿、证明材料、现场检查事实确认书、 被检查单位的书面反馈意见、检查报告、后续检查报告及决定等 与该次现场检查有关的资料。 第四十一条 检查档案资料应当按顺序整理装订。

归档的案卷应当编写案卷目录,案卷目录、卷内材料目录一

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律用统一格式打印,卷内材料目录应当放在卷首。 检查档案整理完毕后,制作现场检查档案封面,封装成册。 四十二条 第四十二条 四十三条 第四十三条 派出单位应当加强现场检查档案管理的信息化

工作,整理、保存现场检查相关的电子文档。 现场检查档案应当按照国家档案管理的法律、

法规及规章制度等有关规定妥善保管。

第八章 其他规定
第四十四条 派出单位建立现场检查回避制度。

检查组成员与被检查单位及其上下级单位有利害关系的,或 者与被检查单位的当事人有近亲属关系的,或者与被检查单位有 其他关系、可能影响公正执法的,检查组成员应当自行回避。 被检查单位要求检查组成员回避的,检查组相关成员是否回 避,由派出单位负责人决定。 第四十五条 度。 保监会对已办结的现场检查进行不定期抽查,重点复核现场 检查程序及相关文书制作是否规范、证据采集是否充分以及法律 适用是否恰当等。 第四十六条 现场检查人员在现场检查过程中必须严格遵守 保监会及其派出机构应当建立现场检查督查制

国家有关法律法规及保监会现场检查的规定,应当依法检查,文

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明执法,严格遵守保密和廉政纪律。 第四十七条 派出单位应当研究分析现场检查中发现的问题,

查找产生问题的深层次原因和制度性因素,对现行法律、法规、规 章的薄弱环节和缺失点进行分析评估,及时提出政策建议。 第四十八条 现场检查中发生抗拒执法等恶性事件以及发现

重大违法违规问题的,现场检查人员应当及时向派出单位报告。 对拒绝、妨碍现场检查工作,未使用暴力、威胁方法的,由当地 派出机构商请公安部门依法给予治安管理处罚。对恐吓、围攻现 场检查人员等涉嫌犯罪的行为,由当地派出机构及时商请司法机 关依法处置。 现场检查人员受到被检查单位及其有关人员投诉举报的,派 出单位应当及时调查,澄清事实。属于诬告、陷害、诽谤的,依 法追究投诉举报人的法律责任;涉嫌犯罪的,移交司法机关依法 追究刑事责任。 第四十九条 保监会及其派出机构对现场检查工作成绩突出

的单位和个人,应当给予表彰。对无故不履行或者不适当履行现 场检查工作职责的,应当按照有关规定给予行政处分;涉嫌犯罪 的,移送司法机关依法追究刑事责任。

第九章 附 则
第五十条 派出机构可以根据本规程制定实施细则,并报保

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监会备案。 第五十一条 第五十二条 第五十三条 保险信息化检查另有规定的,适用其规定。 本规程由保监会负责解释。 本规程自发布之日起施行。保监会2006年3月

14日发布的《中国保险监督管理委员会现场检查工作规程》(保 监发〔2006〕25号)同时废止。

附件:现场检查格式文书 1、现场检查通知书 2、现场检查会谈记录 3、声明及承诺书 4、现场检查资料调阅清单 5、中国保监会调查笔录 6、中国保监会现场勘验笔录 7、中国保监会封存措施审批书 8、中国保监会封存通知书 9、现场检查工作底稿 10、现场检查取证材料清单 11、现场检查事实确认书 12、现场检查报告

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公开方式:主动公开 主题词: 主题词: 保险监管 现场检查 工作规程 通知

抄送:国有保险公司监事会,中国保险行业协会,中国保险学 会。 编录:李娜 中国保监会办公厅 校对:李敏 2009 年 10 月 20 日印发
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